22 November 2014     23℃  79%
Cinderella Media Group Recruit.com.hk
Home > Market News > 東亞銀行 新設風險管理處 合規人才渴求

東亞銀行 新設風險管理處 合規人才渴求

隨著投資市場轉趨活躍及市況回穩,相繼有銀行舉行大型招聘會,聘請理財顧問與前線銷售員工,但要重拾客戶對金融投資服務的信心,則有賴金融機構徹底加強風險管理及改善服務,強化法規監管。東亞銀行年內進行5大改革,包括特別成立新風險管理處,及加強員工培訓,力求重建客戶信心。

東亞銀行承認,金融海嘯對銀行的財富管理業務的確產生重要影響,並促使監管機構訂定新指引和規則。該行上半年積極檢討內部程序和對交易對手的風險控制,推出有效措施以保障在金融產品銷售過程中的有關人士,這些措施為財富管理業務的復蘇打下堅實的基礎。

因應環球市場環境改變,東亞今年4月特意成立新的風險管理處,由總經理兼集團風險管理總監主管,並直接向主席兼行政總裁李國寶匯報,足見東亞對風險管理處的重視程度。

自我檢測加強培訓
在銷售流程中,前線員工的操守與質素最為關鍵。經檢討後培訓課程已加強風險管理、法規監管、生產力及提供服務等元素,以應對金融海嘯帶來的挑戰。東亞發言人說:「每位新入職的員工都要接受同樣重要的入職培訓課程。本行會定期舉辦不同類型的培訓,以加強員工的知識及技能,達到符合監管機構的要求。」

此外,東亞更安排「神秘客戶」喬裝,檢測分行職員在對零售客戶銷售投資產品時,是否充分遵守有關政策和監管守則及指引,進行抽查及自我檢測員工的服務水平。

錄音系統保障顧客
除自行加強監管外,東亞亦積極遵行監管機構的規定。該行因應監管機構的要求,5月推出「安全錄音方案」,存錄有關在銷售過程中,銷售人員與客戶就風險評估、投資產品的合適性和產品風險的對話。該行又把大部分投資產品的詳情及風險條款預先在系統中錄音,以確保客戶購買有關投資產品前,先了解清楚及明白相關詳情及風險。

就著金管局早前發出的指引,要求銀行把存款業務與投資服務分開,東亞亦已全面檢討分行網絡,積極準備,確保於10月1日限期前執行實體分隔,讓客戶容易識別負責傳統銀行業務和提供投資服務的人員及區域。

銷售人手有求
東亞銀行上周六舉行招聘會,聘請分行的前線銷售人員約80至100名、工商業貸款部10至20名業務推廣人員。東亞發言人表示:「有關招聘主要是填補去年及今年自然流失的員工空缺,本行會因應需要不時檢討人手安排。目前來說,需求較為殷切的是與銷售工作有關的職位。」

除了前線銷售員外,合規部(Compliance Department)的招聘工作非常困難。由於近年監管當局的要求迅速轉變,尤其是就投資產品銷售,以及對反洗黑錢及打擊資助恐怖活動的關注大大加強,為應對監管當局和管理層的合規要求,業界對有相關經驗的合規人員需求甚殷,在招聘方面確實遇到一定困難。

東亞發言人稱:「富經驗的合規人員不僅須具備對監管和法規方面的深厚知識,亦須時刻留意本地和國際市場在立法和監管機制方面的最新動態和發展。因此不單止本行,業界在聘請具經驗的合規人員時同樣遇到挑戰。」

Top

Related Articles