每人在不同人生階段，總有不同的目標與需要，若想達成理想，需及早做好財務規劃，讓自己和家人有更大保障。富通保險將旗下的理財顧問重新定位為「人生規劃師」（Life Artisans），擔當客戶終身夥伴，協助他們全面規劃人生，應對不同階段所需，與客戶一同成長。現由富通保險3位Life Artisans兼明日之星，與他們的團隊領袖，一同分享工作不一樣的意義和使命。

Life Artisans

營業經理陳浚謙（Ronaldo）：人生規劃師是一份長遠使命

Z世代的Ronaldo大學畢業後從事培訓工作，約兩年前加入富通保險，在開展新事業的過程中，他深深體會到周全的理財策劃對於實踐人生目標至關重要。「人生各階段也有不同需要，因此做好財務策劃，絕非一時三刻的事，需作長遠部署，亦往往長達5年、10年、20年，甚至更久。」

他在日常接觸客戶時，又發現不少港人缺乏財務策劃的觀念。「港人生活節奏急速，每天忙碌工作過後，已沒太多時間和心力去為未來仔細規劃或增進理財知識，以致在財務管理方面，產生很多盲點，甚或態度上有置之不理、避而不談的傾向。」

因此，人生規劃師需細心聆聽、客觀分析，利用專業知識助客戶建立正確的理財觀念。「我們的角色有點像『醫師』，首先要替客戶『把脈』了解其現況，再透過『望聞問切』了解他們面對的問題和需要，並提供所需的保障及方案建議，而每一選項皆須符合他們實際需要和經濟狀況。」

助客戶提升「財商」

「把握時機，做好保障」是Ronaldo助客戶規劃人生過程的領悟，「其中一個令我印象深刻的客戶是一名長輩，雖然他快要退休，但卻將八成資產投放到風險較高的股票市場。當我得悉後，便向他講解理財基本原則、分析未來需要，並提議他將資金分配到有保障成分的理財工具，就在調整理財策略不久後，股市大跌。假如那時他沒有當機立斷，恐怕將大大影響其退休生活。」這種為人設想的價值觀，不僅令他與客戶建立互信基礎，亦助他在公司的「明日超新星大賞」中脫穎而出。

高級分行經理鄒秉志

高級分行經理鄒秉志（Simon）：真誠是成功要素

Simon又指，不少人以為從事理財策劃工作，需具備一流的口才，但他認為真誠方是成功關鍵，而他也從Ronaldo身上發現這些特質。「Ronaldo為人正直，且充滿陽光氣息、散發正能量，那是立足行業和取得成功的要素。我在行業多年，明白到即使從業員擁有過人的銷售技巧，但在接觸客戶時如欠缺真誠，不懂易地而處、真正為客戶設想，往往難以建立長久互信關係。」

Simon續稱，事業成功的另一要素是好學不倦，不斷自我增值。「Ronaldo現正修讀與『兒童財商』相關課程，希望藉此帶給年輕父母更全面的理財思維，包括為教育資金早作準備，以協助家庭規劃未來。這份理念意義重大，因『人生規劃師』重要使命之一，正是陪伴客戶一起成長，創造更多的共享價值。」

財務策劃經理劉敬聰

財務策劃經理劉敬聰（Jason）：助人為快樂之本是工作動力

他舉例說，昔日從事園境設計，既要以「美」為目標，亦要為客戶利益設想。「無論園林綠化、景觀設計，皆要切合建築主題和風格，而為客戶營造美觀舒適環境，不一定『貴便是好』，即使業主願意花錢，效果卻不一定理想，所以你要為客戶著想，揀選最合適的設計方案。」

產品並非愈貴愈好

Jason表示，投身財務策劃工作讓他更能體會「助人為快樂之本」。他入行至今，目標始終如一，就是期望透過自身努力，令更多人受惠。「這是一個『助人』行業，而且可與客戶建立深厚關係，因客戶在人生各個階段，如結婚、置業、生孩子，以至步入退休生活，皆有不同理財需要，你均可提供專業意見、規劃合適的保障方案。漸漸地，與客戶的關係愈來愈緊密，彼此互相幫助、鼓勵和支持，亦是工作一大得著。」

Jason稱，事業成功轉型，工作愈做愈投入，要感激帶他入行的「師傅」羅小波（Kelly），「師傅一直循循善誘，教曉我很多，像如何分析客戶需要、如何講解保障計劃等，她都會一一分享。入行之初，她更和我一起與客戶會面，令我更有信心。」

分區總監羅小波

分區總監羅小波（Kelly）：在工作中實踐四大目標

「在現今追求工作意義的年代，保險業是以人為本的行業，不僅可幫助客戶及其家人獲得適當保障，從業員亦正在傳遞愛與關懷，而當中的意義和價值，身在其位的人最清楚了解，也是金錢和物質無法比擬的。」Kelly稱。

財務策劃經理鍾卓芯

財務策劃經理鍾卓芯：事業重新出發　領略新意義

轉變的原因之一，是她的人際網絡擴闊了，而且工作靈活具彈性，讓她可分配更多時間照顧家庭，減輕生活上的壓力。

而更重要的是，在新崗位重新出發，她漸漸領略到另一種意義。「之前我開時裝店，雖然也會遇到很多顧客，大家關係就像『一買一賣』；而踏足理財策劃領域後，工作不僅是銷售產品那麼簡單，因每一份保單、每一項保障、每一個理財方案，皆與客戶的人生歷程息息相關，所以我們必須保持專業，並以前瞻角度，助客戶籌劃未來。」

工作意義和滿足感

她又表示，入行後才發現不少人對如何保障自己、規劃未來毫無頭緒，他們很多時會忽略應在不同階段作出不同部署。「就如穿衣服一樣，你會隨著年紀和身形轉變而選購合身的衣飾，而人生規劃和保障也一樣，需適時配置不同方案。」

入行以來，讓她最難忘的是一位患有先天性聽障的客戶。「那位客戶30多歲，有工作但收入不多。她希望多為日後打算，得到充足醫療保障，我了解情況後，為她擬定合適的醫療及儲蓄理財計劃，並到她家中為她講解內容。因她有聽障，需要其家人以手語為我翻譯，雖然過程有點轉折，但無礙我們愉快溝通。我認為，不論客戶來自甚麼階層、不管保費多與寡，也要設身處地為對方著想，盡心服務。」

鍾卓芯熱誠關懷別人，加上勤奮務實，很快成為公司的「超新星」。她感激公司為團隊提供培訓，以及高級分行經理葉秀燕（Karen）無時無刻的身教。「因我們這一行的工作時間自由，很容易失去自律，而Karen經常為團隊樹立一個『勤有功』的好榜樣，身體力行告知大家，想有回報便要跟慵懶絕緣，這樣才可邁向成功。」

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