
你是否渴望發掘潛能、提升自我,開展一段與人建立深厚關係、與客戶同步成長的事業?人生規劃師,或許是你事業旅程的新開始。富通保險與時並進,將旗下理財顧問重塑成「人生規劃師」(Life Artisans),協助客戶全面規劃人生。3位富通保險Life Artisans兼明日之星,與他們的團隊領袖一同現身說法,分享事業路上難忘點滴和精彩時刻、細說如何在崗位上綻放光芒,成為客戶人生夥伴。
Life Artisans
富通保險以人生規劃師Life Artisan重新定義「理財顧問」,務求讓每一位理財顧問擔當起成為協助客戶全面規劃人生、設身處地關顧客戶的「生、老、病、傳承」不同需要,配合集團生態圈優勢,發掘事業跑道上的無限可能!

助理營業經理石貴喜
助理營業經理石貴喜(Alex):事業轉型得著多
Alex曾在健體行業工作逾10年,為大型健身中心管理人,兩年多前決定跳出舒適圈,轉投理財策劃行業,對他而言,轉換事業跑道不容易,但他相信改變是為了更好。「3年多的疫情,不單令健體行業大受打擊,亦令我愈加覺得人生要未雨綢繆,做好全面理財規劃,才能令生活有更大保障,萬一遇到突發事情也不用徬徨。所以,做理財策劃工作既可助人亦能自助,並掌控事業發展步伐,於是決心轉型。」
當上人生規劃師,同樣需要接觸客戶,但角色轉變許多。「以往跟健身客戶簽訂的合約計劃,年期通常只是一至兩年,而保險理財則是長遠規劃,甚至是一輩子的事,所以我們的角色不是銷售那麼簡單,而是客戶人生的同路人。」
以心待人 建立溝通橋樑
Alex說,入行後接觸不同背景的客戶,由於工作與客戶生涯路向相關,因此他一直很重視與客戶之間的溝通。他認為,要達到良好的溝通,耐心聆聽客戶想法是基本而重要的事。「我每次見客戶也會花很多時間,深入了解他們的家庭環境、工作狀況、生活習慣,以及未來目標等,以協助他們作出正確的風險評估,訂立長遠而健康的理財計劃。」
在他心目中,溝通就好比一道橋樑,將他和來自不同背景的客戶連接起來。而要築成這道橋,除需要時間,能設身處地為他人著想、樂意付出,都是不可或缺的元素。「這一道理,我是從分區經理Idy身上獲得很大啟發,她不單以心待人,常易地而處,而且每次有她在場,大家的傾談氣氛也格外融洽、暢所欲言。這一點,我仍努力學習中。」

分區經理陳美蓮
分區經理陳美蓮(Idy):溝通在於「一個心」
在行內深耕30年的Idy認為,人與人之間能建立和諧關係的前提,在於「一個心」。「對我來說,跟客戶溝通和跟朋友見面一樣,都並非刻意為生意而來,而是衷心希望他們可得到穩健保障。當你能以心待人,不是從個人利益出發,大家可建立更深厚的關係與互信。」
事業轉型 為人生帶來大改變
身為分區經理,Idy帶領團隊的宗旨亦一樣:不會只顧向「錢」看,而是盡力提升每位團隊成員的才能和自我價值。「當見到大家加入團隊後有所進步,能展現才能,實在是很值得高興的事。譬如Alex入行初期,說話節奏急速,而要當眾說話時更顯緊張,常令人聽不清他說甚麼;但接受了公司為新人提供的演說技巧和角色扮演訓練後,他現時表達條理分明,溝通起來判若兩人,轉變真的很大。」
Alex笑言,入行後還有另一大改變,就是笑容比以前多。「不少朋友都說,我轉職後明顯開心了;有舊同事甚至驚覺,原來我不只得嚴肅一面,交談時大家可以很投契,而我們亦由從前的上司下屬關係,逐漸變成朋友。」
他續說,工作不單令他樂在其中,亦擴闊他生活圈子的視野。「公司不時舉辦講座和分享會,邀請嘉賓分享不同專題,如品酒、鑽石鑑賞等,令我見識和眼界擴闊許多,更容易與客戶打開話題,亦讓我建立起更多友誼,這些都是事業轉型帶給我的得著。」

財務策劃經理蔡偉昌
財務策劃經理蔡偉昌(Stanley):誠信是事業資產
Stanley在經商方面擁有豐富經驗,因對以人為本的行業感興趣,加上明白到保險和理財規劃影響個人和家庭的未來,於是選定保險為事業發展新方向,希望憑藉自己累積多年的人脈,可令更多人獲得適切保障。
轉型接近兩年,Stanley很快已完全融入人生規劃師這角色,而且做出一定成績。招募他加入團隊的分區經理Gary發現,Stanley不單處事成熟、目標感強,更重要是待人真誠。「從事保險理財策劃行業,必須目標清晰、為人主動,兼且能站在客戶角度為他們設想的話,其實很難不成功。」Gary說。
Stanley亦認為,除了專業分析策劃,真誠待客亦是成功要素。「歸根究柢,假如你不是以自己的利益為依歸,便能做到以客為先,將別人所需放在首位。這份真誠態度,跟你接觸的人定可感受得到。」他回顧,入行後不久,曾向一名友人推薦保障和靈活性均較高的產品,但由於保費入場門檻亦較高,有些客戶或會考慮一段較長時間才作決定。「沒想到,這位朋友在我提出建議後1星期內,便接納了我的分析和方案。他及後表示,因他覺得我為人誠懇、值得信任,加上產品保障全面,於是投下信心一票,樂意將未來的人生保障交託給我們。」他稱,上述例子說明,誠信對從業員來說十分重要,而當中涉及的內涵,還包括處事認真、有責任感及自律。
Stanley續說,「保險理財策劃行業特點之一,是工作時間具彈性,不是一般的朝九晚五生涯;若能善用這彈性安排,自發地將工作做好、多主動關心身邊客戶,假以時日,自能累積你的『誠信』資產,成為大家信任的專業人生規劃師。」

分區經理劉雙伍
分區經理劉雙伍(Gary):事業成功三大素養
Gary在行業有逾20年經驗,見證不少人入行成功釋放潛力,取得理想發展,但也看過一些失敗例子,工作未能如願。他認為,成功關鍵除要像Stanley一樣,為人真誠和做事認真,另有以下三大元素亦至為重要。
努力勤奮:所謂「業精於勤,荒於嬉」,不論從事哪一行業,永遠是一分耕耘一分收穫,所以想做出成績,勤力是最基本要素,當中固然關乎自律。
樂於學習:持續學習接受培訓,除可吸收新知識技能,亦可增強自信。一個有自信的人,與人溝通時,說話才具說服力,不會詞不達意。
切勿「玻璃心」:經理角色有如一輛單車的輔助輪,協助未懂騎單車而怕跌的人,即使在起步階段左搖右擺,也不會輕易跌倒;不過最終能否成功,取決於他們是否願意嘗試,並保持正向思維,不怕失敗。
Gary認為,很多時所謂失敗,對於初生之犢來說,反而是寶貴一課。「只要能從中學習,加以檢討,汲取經驗,不重蹈覆轍,其實是一種得著。我不時跟新同事說:『在我們這一行,若要成功,不能輕言放棄。』因你不可能見十個客,十個客都立刻投保。可是『精誠所至,金石為開』,如果你是真心替他人著想,有專業精神的話,終會得到回報。」

助理營業經理吳穎儀
助理營業經理吳穎儀(Wing):以心聆聽 打破隔閡
Wing表示自己一向助人為樂,但相較過往在IT界打拼,轉型成為人生規劃師後,更能將這種志向融入日常工作,意義更加深遠。「入行後有機會接觸更多人,發現每個人也有獨特的人生經歷和故事,透過他們的分享,對我個人成長亦有不少幫助。」Wing續說:「所以,我愈來愈喜歡在這個助己助人的行業發展。」
踏入行業第三個年頭,她發現能成功取得客戶信任的人生規劃師,都具有共同特質,就是樂意聆聽別人需要。「這對於實踐我們的使命非常重要,正如我們的團隊常常強調,跟客戶溝通時,應先聆聽客戶所求,將重點落在對方的財務和人生保障規劃上,用心替他們分析細節,而不是硬銷產品優勢或公司實力。」
聆聽、同理心、關懷,就像磁鐵一樣,令Wing與客戶的距離愈拉愈近。她說,很感恩身邊客戶對她都很信賴,當中令她印象最深的,是其中一名客戶無論遇到任何理財問題,也會找她協助,諮詢她的意見。「這是建基於一份深厚互信,大家就像好朋友的關係。」
她認為,能獲得那麼多人信賴,也許與其個性有關。「我雖然為人慢熱,但很喜歡與人互動,在交談過程中,也往往能見微知著,有時說話的人即使只是將信息輕輕帶過,我仍能從一些微細字眼中,意會到對方在意些甚麼,然後努力嘗試進一步了解他們的想法和需要。可能因這緣故,我和客戶很多時都會天南地北,由工作、朋友以至家庭等日常生活事情,無所不談,關係亦因而點點滴滴建立起來。」
Wing又認為,人生規劃師能否恰如其分、勝任角色,切實幫到身邊的人,公司提供的配套和培訓同樣重要。「例如一連串課堂培訓、資深經理經驗分享,以及各式各樣的講座,不單令團隊成員可緊貼最新知識和資訊,與時俱進,亦能提升大家的專業水平。」這也是Wing加入團隊後的深刻體會之一。

分行經理鄺小燕
分行經理鄺小燕(Kiko):公司支援是強大後盾
至於一直謙稱自己是「新晉經理」的Kiko,與Wing的看法一致,她表示,在她和團隊的事業成長旅程中,公司給予的支援配套,為大家提供強大助力。 「透過各項培訓,隊員不僅能擴闊知識領域,在個人潛能和人生目標方面,也有更透澈認識;大家不斷提升自我之餘,亦互相鼓勵共同進步。」Kiko續稱:「除此之外,公司對團隊另一大支援,是多元化的專業配套,例如對接不同類型醫生的醫療團隊配套、產品和服務後勤支援等, 這可讓我們在第一時間得到專業協助,解決客戶各種疑難之餘,也能加強我們的專業形象。尤其對一些經驗尚淺的人生規劃師來說,實在是重要的後盾。」

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