進入數碼時代，銀行業快速轉型，從業員技能亦急需提升，而科技及數據分析、綠色及可持續金融、監管和合規等，皆是行內新興就業領域。香港銀行學會日前發表《銀行業人才培訓和發展調查2023》顯示，現時業界各層面均現人才缺口，而為配合行業發展，業界正推動跨界別吸納人才，具備 IT、法律法規或環境科學背景人士和畢業生，均成招募對象。
金融業是本港經濟支柱，行業有約26萬從業員，佔全港就業人口7.5%，當中約10萬人為銀行從業員。過去10年，金融業平均每年提供數千新增職位，但行業正面對人手短缺問題。香港銀行學會今年5至8月進行「銀行業人才培訓和發展調查2023」，探討銀行業技能需求和人才發展最新變化，共收集770名本地銀行和金融服務業人員等的意見。學會日前公布調查結果，發現業界正面對三大人才技能缺口，包括「科技及數據技能」（94%）、「綠色及可持續金融相關技能」（86%）及「銀行業新知識及技能」（84%），而提升現職員工技能（upskilling）是填補缺口的重要方法。
AI和大數據技能重要性增
香港銀行學會行政總裁梁嘉麗表示，銀行業應用金融科技大勢所趨，衍生新的技能和人才需求，而是次調查發現，行業在業務創新和轉型挑戰下，大多數受訪者視「科技及數據技能」（94%）為業界最需要填補的技能缺口，當中又以「人工智能和大數據」技能的重要性顯著提升，所佔比例從去年調查的68%增至今年75%，其次則為網絡安全（47%）、數據分析及管理（46%）。
銀行業另一技能缺口為「綠色及可持續金融」，梁嘉麗表示，綠色和可持續發展為環球趨勢，隨著各行業日益重視ESG，銀行亦積極開拓相關產品，因而增加新的人才需求。是次調查發現，目前業界最需要的ESG技能為「氣候相關金融風險評估與管理」（72%）、「氣候相關金融產品開發」（55%）、「建立企業內的ESG文化」（53%）。
「今年調查發現，80%受訪者表示其所屬機構對ESG的關注有所提升，87%認為ESG為從業員技能發展重要一環。而認同學習ESG知識有利事業發展的受訪者，由去年佔65%升至72%，惟他們當中只有58%認為需要專業ESG培訓課程和專業資格以鞏固事業發展，比例與去年相若。因此業界需加強這方面的舉措，釐定獲行業廣泛認可的專業資歷，從而吸引更多人投身行業。」梁嘉麗說。
提升現職員工技能填補缺口
至於「銀行業新知識及技能」方面，受訪者續視 「監管和合規」（74%）與「大灣區及跨境市場知識」（58%）為本地從業員最需要提升的兩大技能。近九成（87%）受訪者指跨境專業資格互認將有助鼓勵更多人才到大灣區發展，可見業界普遍認同大灣區銀行業發展帶來理想前景。值得一提是，今年業界更多採納合規科技（Regtech），39%受訪者稱所屬機構正應用合規科技並因此為員工提供培訓，比例較去年增加7%，可見這亦是未來發展趨勢。
是次調查亦發現，大多數受訪者（96%）認為，提升現職員工技能以適應業務變化，是填補技能缺口的關鍵方法。逾七成負責人力資源工作的受訪者表示正面對人才短缺挑戰，當中58%承認「難以用招聘來代替失去的專業知識和經驗」是機構面臨最大問題。銀行招聘人手所面對的主要困難包括「來自其他行業 / 專業的競爭」（56%）、「預算或資源有限」（52%）和「缺乏具有專業技能的合資格申請者」（44%）。業界普遍認為，靠招聘難以完全解決問題，而提供內部培訓和減少內部人才流失是十分重要因素。52%受訪者認為提高薪金及福利亦有利挽留人才。
銀行跨界吸人才
香港銀行學會未來銀行業委員會成員黃小玲稱，隨著行業持續拓展業務和市場，未來將不斷有新工種和技能需求出現。面對不同程度的人才需求，學會建議銀行增加資源加強人才發展，並採取積極措施，例如為現職員工轉型增值和提升技能、設法加快本地人才招聘流程，以及考慮提高員工待遇，從而挽留和吸引更多人才，鞏固本港金融業人才庫。
黃小玲稱，銀行業正吸納不同學科背景人才，即使沒金融業經驗，也可找到入行發展機遇。
「積極培訓人才之餘，業界亦推動跨界別吸納人手，以增加人才供應。以往業界或多聘請具金融學歷或工作經驗的人，近年則持續吸納跨學科和跨界別人才，例如具 IT、法律或環境科學背景的人員和畢業生，他們入行可從事數據分析、氣候風險管理、法律法規等工作，以配合銀行業轉變。吸納各類專業人才，對行業未來發展十分重要。」
梁嘉麗說，香港銀行學會設有「銀行專業會士」資歷和培訓課程，助業界培育人才。
政府推資助計劃 培育業界新興人才
為協助金融業培育人才，政府去年推出兩項培訓資助計劃，包括「金融科技從業員培訓資助先導計劃」，為獲取「銀行專業資歷架構 — 金融科技」專業資歷的從業員提供培訓資助，而「綠色和可持續金融培訓先導計劃」則為從業員和有志從事綠色和可持續金融相關工作人士，提供培訓及獲取相關資歷資助。申請人成功完成合資格培訓或資歷後，可申請相關費用的款項發還，上限為港幣1萬元。
文：甄榮康