對不少人來說，改變事業跑道是重大決定。今期幾位受訪者各有不同職業和知識背景，但均作出一個相同改變——以人生規劃師作為事業新起點。在團隊領袖悉心指導下， 他們創造卓越成績並獲「明日超新星大賞」殊榮，更藉工作實踐使命，與客戶一起構建更美好未來。
富通保險有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）（「富通保險」）憑藉周大福企業（「集團」） 多元業務體系的雄厚資源和財務實力，致力創造超越保險以外的價值。富通保險以「人生規劃師」重新定義「理財顧問」，透過與集團多元業務協同，務求讓每一位人生規劃師設身處地關顧客戶的「生、老、病、傳承」不同需要，發掘事業跑道上的無限可能！
多元化培訓 成就專業
富通保險首席營業總監蘇芷君稱，人生規劃師肩負重要使命，工作是以專業取勝。公司重視人才培訓和發展，特設「LEAP & Beyond 富通企業家發展計劃」，吸納市場上高潛力專才，包括業界精英、各行業專才，以及大專或大學畢業生等。並透過清晰的培訓藍圖和多元化課程，栽培人生規劃師，提升學員專業知識和技巧。協助加入富通保險的人才盡展所長，實現理想，讓他們踏上嶄新職業旅途。
財富策劃顧問 呂聯華（Dennis）：建築、人生 改變帶來新契機
加入公司近1年的人生規劃師Dennis，入行前是一名資深建築師，由於年長家人健康出現問題需要照顧，所以辭去繁重工作，這亦成為他事業轉型的契機。
正向人生 積極求變
「現任上司Elsie一直是我的理財顧問，彼此認識20多年。當我處理好家中事情後，沒有重返建築師本行，而是積極發展興趣，例如進修廚藝、營養與運動等課程，並從一名疏於運動的人，到考取健身教練和瑜伽導師等資歷。她覺得我的改變很正面，遂建議我加入人生規劃師行列，希望透過我自身經驗，推己及人，啟發他人掌管健康人生。」
他表示，當時抱嘗試心態入行，及後發覺工作不僅能擴闊保險理財知識，亦體會到助人的獨特意義。「透過人生規劃師的角色，我會仔細聆聽和分析客戶真正的需要，訂出合適的理財規劃方案，助客戶達成人生目標，並得到最適切保障。」
轉換事業跑道近1年，Dennis認為，人生規劃師與建築師都有異曲同工之處：兩者皆是幫助他人謀劃未來。「建築師設計一幢樓房前，跟人生規劃師一樣，都著重聆聽，分析客戶的需要，然後組合計劃；當然，並不是甚麼都有，就是最好，而是真正切合需要。不論設計樓房或規劃人生，兩者長遠都是造福人群，助人邁向更美好人生。」
身為人生規劃師，要關顧客戶不同的人生階段，除了「生、老、病」之外，還有一項重要的規劃——傳承。他說，有位祖母級的客人，很想把自己大部分資產傳給兒子和3個孫兒，卻無從入手。「我於是與她分享公司提供的理財方案，講解箇中理念，她認為建議很合用，能助她達成心願，把愛傳承給她的兒孫。」除了協助客戶規劃人生，他還以身作則，鼓勵他人投資健康。「我年輕時對做運動毫無興趣，但受家人影響和年紀漸長，近年開始每日堅持運動，常與人分享箇中益處與樂趣。」
區域總監 林四鳳（Elsie）：心態要強 並須恆常化
Elsie是帶領Dennis入行的師傅，她說Dennis具備4種特質，令他表現出眾。「整體來說，我覺得『成功』需具備四大元素。第一是『好學』，Dennis是一位建築師，有豐富學識和閱歷，但仍然很好學，例如學法國菜，不時烹調美食給家人品嘗。第二是『信守承諾』，Dennis曾是我的客戶，約他見面從不爽約，非常信守承諾。第三是『信任』， Dennis是個願意接受新事物和信任合作夥伴的人，所以學習及處事自然事半功倍。最後是『積極』，Dennis熱愛運動，形象積極正面，能感染身邊人注重健康。要守護健康，應先做好風險管理，而保險理財正可平衡人生風險，包括『生、老、病、傳承』。」
培養團隊文化「KASH」
Elsie續說，人生規劃師除了為客戶未雨綢繆，亦需要不斷自我提升。因此，她一向重視培養團隊文化「KASH」，即知識（Knowledge）、心態（Attitude）、技巧（Skill）和習慣（Habit）。「當中養成習慣最重要， 團隊會透過每周的定期會議，一起討論、分享個案、訂立目標，一同努力實踐使命。」
財富策劃顧問 朱偉謙：人只活一次 要坐言起行
朱偉謙（阿謙）原本在財經公關界工作，穩步發展數年後，認為是跳出舒適圈的好時機，職涯跑道需重新規劃。因他覺得人只活一次，應當坐言起行，當機立斷。「在朋友圈中，我發現阿Man和Bernard，即公司的資深區域總監和我的直屬經理，他們不單事業發展理想，工作亦很有意義；而且我認為，即使科技如何進步，人生規劃師與客戶的關係，是AI不可取代，於是決定一試。」
阿謙坦言，剛轉型時，是以嘗試心態去迎接新環境，即使入行後的表現未如理想，亦可視之為寶貴的學習經歷，豐富人生閱歷。
無懼困難 勇於面對挑戰
入行初期，作為新人，難免會遇到困難和挑戰。但Bernard當時的鼓勵說話，令阿謙終生受用。
「Bernard說：『懂得接受和面對失敗的人，才有資格成功。』他亦曾說：『修身齊家治國平天下』，提醒我們要先管理好自己，用心做事，才可幫助客戶規劃未來。」加上團隊成員的支持，阿謙亦努力裝備自己，並以百萬圓桌會會員（MDRT）為目標，希望為客戶提供最合適的理財方案。能讓客戶無後顧之憂，活得更美滿精彩，就是他最自豪、最有成就感的事。
亦師亦友助成長
透過公司專為新人提供的培訓，以及亦師亦友的Bernard帶領下，與客戶溝通技巧已進步神速。「我們區域有一套訓練系統，團隊透過每星期的角色扮演，模擬實戰，參與者臨場的表現，包括演說內容、身體小動作，以至口頭禪等，經理都會逐一提點，提出改善建議，助我們快速成長。」
事業轉型1年多，阿謙很慶幸自己當初坐言起行，勇於嘗試，接受新挑戰，令事業有了全新的體驗。他不單創出理想成績，更獲得「明日超新星大賞」殊榮。「有賴公司的培訓和經理的支持和指導，我感到自己每天都在進步，各方面的才能皆有所提升。」而更重要是，透過實踐人生規劃師的使命，令工作展現不一樣的意義。
分區總監 黃民基（Bernard）：育才四大心法
Bernard說，選擇團隊合作夥伴時，他非常重視兩方面：「第一是成員的做人態度，因為『無信不立』，不論打工或經營生意，誠信絕不能缺；另外是要求自己有進步，不墨守成規，十年如一日。阿謙具備這兩方面特質，是可造之材。」他相信，有這兩大特質作基礎，加上度身訂造的培訓，新人成功指日可待。在培訓過程中，多年來他一直採用四大「心」法：
真心：將心比己，坦誠相對，合作時才不會產生誤會。
耐心：新人有不明白之處，是常見的事，所以定要保持耐性幫助他們。
信心：業務總有起跌，作為新人的夥伴，要給他們信心，協助對方在逆境中繼續尋找成功機會。
善心：做好以上3步，見到績效後，謹記「取諸社會，用諸社會」，保持善心，幫助社會上有需要的人。
Bernard續說：「新人入職首半年，我們集中心態上的培訓，而下半年則加強專業知識及技巧的培訓，如產品知識及溝通技巧等，皆在有助鍛鍊他們的良好心理質素，為事業打好基礎。」
財富策劃顧問 李偉民（Wyman）：經歷成長 事業蛻變
Wyman對理財策劃行業充滿熱情，從學士到碩士階段，一直選修相關課程。去年，他以人生規劃師作為事業的起步點，他認為，每個人也應未雨綢繆，為人生的各種需要做好規劃。一位出色的人生規劃師，會360度全方位關顧客戶，全面地協助他們規劃將來。
一分耕耘一分收穫
「我發覺人生規劃師角色好比中醫，例如先與客戶作深入溝通，理解清楚他們之需要及痛點，然後提出合適方案；中醫了解病情的『望聞問切』，就如人生規劃師需了解客戶的需求，能分別為客戶治病及提供專業理財規劃，全方位守護家庭幸福，兩者皆有異曲同工之妙。」
不過，入行初期曾遇上不少挑戰。「因為我年紀較輕，初入行難免有疑慮，自己是否具備足夠資歷、處事是否夠成熟周全？」然而他深信一分耕耘，總有一分收穫，於是努力裝備自己，除透過公司完善的培訓，獲取專業知識外，亦得直屬經理Leo的悉心指導。
承諾與真誠
「Leo好像『師傅』一樣，不時提點我們，人生規劃師不單要有專業知識，專業精神更為重要，尤其是『承諾』與『真誠』。客戶是真正的朋友，不是一宗生意的買方，這樣才可令對方得到最好的保障。」
Wyman說，自入行約1年，他自覺成熟了不少，亦學會處變不驚，而且能從多角度，深入分析和思考問題。
「我很感恩，選擇了一條能令我成長、累積更多正能量的事業路，並藉此激勵身邊的人，協助他們邁向正向人生。」
高級分行經理 盧耀棖（Leo）：成功非僥倖
Leo帶領團隊經驗豐富，從未因此而墨守成規。他說，以前培育新人，多是在會議室進行「面授課程」，但隨著新一代文化轉變，培訓模式亦要與時並進。「平時會利用午餐、下午茶或晚飯時段，讓團隊在輕鬆的氣氛下，交流不同個案，發表意見，實行寓休閒於學習。」
Leo笑言，一切變革，源於數年前一名90後隊員，一言驚醒了他。「他當時對我說：『Leo，與其每周在會議室一板一眼地培訓，不如來一次happy hour，輕鬆地交流工作心得。』我聽罷回想自己廿多年前初入行時，也有一套年輕人的想法，希望前輩能明白和接受。其實時代一直在變，我們也要與時俱進，以新模式培育新一代的菁英接棒。」
Leo循循善誘，策劃各種交流活動，亦親身分享經驗，助團隊成員提升溝通、策劃等能力。目睹後輩的成功，這位「師傅」感到比自己得獎還要高興。「當年我師傅曾語重心長地提到：『你的成功，能複製出來，才叫成功；如複製不到，你所謂的成功，叫做僥倖。』這一番話，我不僅銘記在心，亦希望可薪火相傳，把經驗傳承至新一代的人生規劃師，讓大家可秉承優良傳統，真誠待客。」