事業人生好比不斷突破自我的旅途，而今期幾位主角不約而同開展嶄新的里程，加入周大福人壽成為「人生規劃師」，在公司專業培訓和團隊領袖帶領下，以「匠心精神」為客戶規劃「生活、成長、健康、傳承」的全方位保障，不單奪得「明日超新星大賞」殊榮，亦實現事業與人生的雙重蛻變。

周大福人壽首席營業總裁　周詠姬：LEAP企業家發展計劃　致力打造人才庫

團隊齊心　Grow as One

Jason和Christopher是一對父子檔組合。他們有個共通點，聊起天來會有說有笑，談到工作則專注認真。身為兒子兼人生規劃師新星的Jason說，入行後不單更了解父親工作，更讓他吸收跨領域知識，不斷成長蛻變。「周大福人壽設有多元化配套和支援，協助團隊成員自我提升，當中許多專業知識和實用技能，是我修讀碩士課程時也未曾涉獵的。」

談到事業成長的「養分」，不得不提「新人班」的培訓。「每名初加入團隊的人生規劃師，皆會接受『新人班』培訓，我最深刻是一個名為『朝Drill有早餐』的環節，讓我透過連串演練，增進各類產品和保障的知識，同時改善溝通技巧。我入行後才發現，原來與素不相識的客戶破冰殊不簡單呢。幸而，公司提供實用訓練，讓我接觸不同年齡層的客戶時，懂得從生活、成長、健康以至傳承等議題打開溝通之門，與客戶分享人生規劃理念。」

鍛鍊領袖才能

另一個令他事業進步飛躍的項目，是公司的「LEAP企業家發展計劃」，提供專業知識課程之餘，還設有別開生面的活動，既有新鮮感又具挑戰性，且有助鍛鍊領袖才能。「例如我們之前參加一場籃球賽，跟團隊成員組成一支LEAP球隊，在籌劃對賽戰略和練習期間，各成員也體會到，成敗在於團隊協同，彼此關係密不可分。若把這道理伸延至日常工作，大家如想提升競爭力，打穩發展基礎，便須緊密合作，體現公司『齊心創造Grow as One』的核心價值。」

除發展個人業務外，Jason亦積極建立團隊，並透過「LEAP企業家發展計劃」主動籌辦不同活動，讓更多人才了解周大福集團的生態圈。「像最近我們便為中國內地來港讀大學的畢業生，安排為期4日的特色活動，包括參觀集團在香港和中國內地的重要業務，以及新地標，如啟德體育園、港怡醫院、瑰麗酒店及位於深圳前海的總部『福璽』（周大福金融中心）。這讓我鍛鍊策劃和領導能力，期待將來可建立優秀團隊，令更多客戶能得到合適保障。」

分區經理　朱祖恩（Christopher）：了解並關心　讓新世代發亮

為協助新世代踏上成功舞台，Christopher一向將「了解」和「關心」作為育才要素。「每人也有其特質和專長，如想幫助他們發揮優點，便要慢慢理解他們。舉例說，團隊有專人為隊員攝製短片，然後上載到社交媒體。因他們各有不同特質，有些較外向，有些屬思考型，我們為他們度身訂製拍攝內容和角度，讓他們盡情展現個人特點。」

他認為，帶領新人成長，做到人盡其才，團隊領袖本身先要樹立榜樣。「所以我們平時會言傳身教，讓團隊明白何謂優秀的人生規劃師，助他們早日達致成功。」

待客如友　誠可信賴

因為孝心，Jack決定將自己的人生路向徹底改變，包括離開生活了16年的美國，回港照顧父母；並跟隨母親的事業足跡，以「保二代」身分，由零起步，投身保險理財業。

Jack在美國求學和工作多年，曾效力美軍後勤部隊，3年前重返闊別多時的香港，無論生活節奏和文化皆要重新適應。而加入周大福人壽成為「人生規劃師」，不單重新裝備專業知識，更領略一個非常重要的道理：「做事想成功，歸根究柢，就是要懂得做人」。

真誠建信任

Jack解釋，有些人誤以為，從事保險理財工作就是銷售產品，其實重點並非銷售，而是在於建立人與人之間的信任。「因此所謂懂得做人，即是你先要有一顆誠實無偽、熱誠助人的心，視每一位客戶為你珍惜的朋友，幫助他們規劃人生，實踐公司『誠可信賴Work Ethic』的核心理念。」

他分享道，曾遇過一位客戶，為養育子女而勞碌半生，卻忽略自身健康和保障。「她沒有理財策劃觀念，亦沒有為退休打算，只一直埋頭苦幹。我與她分享，人生不同階段有不同需要，而為自己做好健康和財務規劃，同樣是為了子女著想。她起初不太明白，但經過半年交流，她慢慢改變思維，後來甚至請我為她制定合適保障計劃。這次經歷讓我深深體會到，利用自身專業知識，真正關心客戶，就是工作意義所在。」

時刻裝備自己

Jack說，身為人生規劃師，如要真正幫助客戶，需時刻好好裝備自己。他稱：「所以公司很注重人才培訓，『LEAP企業家發展計劃』便是培育財務策劃專才的項目，透過小組指導及各式活動，期望可提升團隊的領袖及管理技巧，晉身精英行列。此外，公司亦不時邀請不同領域專業人士分享知識與經驗，如經濟走向、醫療和教育規劃等，以增進同事知識，令客戶更加受惠。」

Jack笑言，入行3年多，除了事業成長進步，自身個性也有不少轉變。「也許因為昔日在軍隊工作，我為人非常剛直，往往堅持己見，然而入行後，我慢慢學會虛懷若谷，先用心聆聽，再慢慢加以分析，然後向對方耐心解說，促進彼此交流，為人生帶來更多得著，這是工作令我嚮往之處。」

分區總監　陳桂紅（Sharon）：團隊成功四大重點

Jack表示，入行能不斷進步，除多得母親這位大前輩鼓勵，還有賴上司兼個人成長恩師Sharon的悉心指導。

曾為公司培育許多新星的Sharon認為，帶領團隊要訣在於以身作則。「團隊領袖先做好榜樣，才能帶領隊員一起成長。」她常身體力行，提醒團隊謹記成功四大重點：持續吸收知識、提升溝通能力、了解客戶並協助他們解決問題、團隊合作。「四大重點環環相扣。首先要具備產品、財務策劃、保險業深厚知識，而要透徹了解客戶所需，良好溝通能力絕不能少。當清楚客戶需要後，便要盡力為對方解難，與客戶建立長久關係。至於團隊互相扶持、達致共贏，重要性就不言而喻了。」Sharon稱。

她特別提到，每位出色人生規劃師背後，定有「真誠」這個成功要素 。「就正如Jack為人直正、真誠，是最好的優點。」

人才先行　共同進步

Oreo原本是一名私房菜主廚，不時亮相幕前一展精湛廚藝，數年前事業轉型突破，成為周大福人壽的人生規劃師。他笑言，雖然廚師與人生規劃師工作性質大不同，但同樣講究耐心經營、工夫細膩。「若要烹調一道色香味俱全菜式，你要有技術也得用心，每個步驟盡善盡美；而人生規劃師協助客戶籌劃未來，亦需有匠心獨運的精神，耐心聆聽、細心分析，才能為客戶制定適切保障計劃。」

當主廚目標是為客人創造美味幸福感，而加入人生規劃師行列則擁抱不一樣的初心。「我投身保險理財行業的初心，是希望幫助有需要的人，獲得全面理財和健康保障，成就更豐盛人生。」Oreo稱，當初尋求事業轉型，也與家人經歷有關，因家人欠缺周全保障規劃，以致急需大筆醫療開支時，感到徬徨無助。「所以考慮轉型時，我決定以人生規劃師為新的事業目標，希望藉著工作幫助更多人。」

實踐助人理念

他深知道，如要實踐理想，必須好好自我裝備，掌握專業知識技能，所以他入行後繼續發揮勤奮好學精神。「我積極參與公司的培訓，如『LEAP企業家發展計劃』為我們度身訂造多元化訓練，由專業知識、技巧、態度、習慣，以至團隊管理等，助我持續增值建立專業舞台。」

從學習和實戰歷練中，他更領略一套成功要訣—真誠溝通。「因為只有懷著助人理念，才可真正了解對方需要。即使對方當下未能成為客戶，但透過分享理財與健康知識，提升保障自己人生的意識，也可為工作帶來喜悅。曾有位客戶，我不時與他分享人生規劃和正確理財觀念，經約半年分享交流，大家由互不認識，漸漸變為朋友，而且他很信任我的專業，讓我協助他規劃不久之後的退休生活。每當獲得客戶的信任與讚賞，那份滿足感難以言喻 。」

分行經理　吳天兒（Tiffany）：人才先行　企業文化

Tiffany表示，Oreo待人真誠、工作有拼勁，這是邀請他加入團隊的原因。「每當新人成為團隊一員，我們會展開一對一緊密溝通，一起制定目標和學習進度。而公司亦會透過各項計劃，鼓勵及支援同事持續學習，除了『LEAP企業家發展計劃』，還有近期推出的『新星總監計劃』（NEXTGen RD Program），旨在協助新星領袖按部就班踏上總監之路。我初入行時參與了『LEAP企業家發展計劃』，奠定事業基礎，至今則進一步參與『新星總監計劃』，期望事業可更進一步。在不同事業階段，公司為我們提供適切支持，助我們達成理想。」

她稱，公司提供的學習和交流機會，不限於本港，還包括大灣區。「早前經公司安排，多位人生規劃師到了廈門大學，與學生分享香港理財策劃行業現況，而廈門大學的管理學院教授，則為我們講解中國內地保險業和家族傳承兩大課題。這類交流能促進兩地人才互動，而是次交流活動亦充分展現公司重視培育人才，這種『人才先行』企業文化正是公司和團隊一直以來能共同進步、提升競爭力的主因之一。」

尊重共融　正向引導

Tammy當年為子女升學而決定從中國內地移居香港，曾從事實驗室設備銷售工作的她，可沒想過有天會投身理財策劃行業，令事業出現奇妙轉型。而今入行成為人生規劃師快將兩年，工作既可助人之餘，也為自己人生帶來豐收。「我發覺同理心增強許多，現在不論面對客戶或親友，我會第一時間代入對方角度來考量和分析事情。當身邊的人遇上煩惱，我亦樂意傾聽他們，希望可幫忙解決問題。」她稱：「相較以往，今天的我更容易與別人產生共鳴，更能設身處地理解對方處境。」

Tammy說，曾有一位客戶，本身是家庭主婦，在家照顧丈夫和孩子，閒來做些手作賺取收入。「她與我分享心中憂慮，說擔心自己收入不多，萬一人生遇上風險，便沒有保障。因我也要照顧孩子和家庭，很明白她的處境，我既與她分享經歷，亦為她講解理財概念，一步步策劃未來，為生活帶來更多保障。」

團隊鼓勵同進步

Tammy續稱，入行另一得著，是人際網絡擴闊很多，昔日做實驗室設備營銷，接觸客戶多是大學和高校老師及研究員，而工作碰到的問題亦大同小異。她稱：「成為人生規劃師後，我接觸的客戶來自各行各業，我們由不相識到變成朋友，彼此分享人生經歷，甚至心中疑慮，這令我更了解客戶需要，能與他們一起策劃將來。」

不過，成功不是理所當然，Tammy回望入行之初，一切要重新起步，遇過不少挑戰，幸而同事和上司一直給她指導和支持，令她不斷向前。「團隊有著積極正面文化，我從第一天加入時，已感受到團隊和諧氣氛。經理常給我們正向引導，關心我們如何進步，在這種氛圍下，團隊激發出一股自我推動力，努力達成目標。」

由同理心出發，開展事業新旅程，亦令她有著不一樣的使命。「為客戶及其摯愛的未來人生保駕護航，彼此關係逐漸昇華。我日益體驗工作特殊意義，樂在其中。」

營業經理　徐莉群（Doris）：用愛心說誠實話　建正向文化

Doris是帶領Tammy入行的伯樂，她說當初鼓勵Tammy加入，因她有著善良的特質。「我們每天面對很多客戶，他們各有不同需要，我們怎樣保障客戶利益？怎樣在維護客戶利益的前提下，為他們選擇合適產品？我認為，若要做好工作，我們既要秉持專業，亦要以善心助人為出發點。」她稱。

因此，發掘人才時，既看學歷和經驗，亦考慮對方品格與操守。所以，Tammy正式加盟前，Doris用了近半年時間，深入了解對方，以確定她是否那位可一起打拚的同路人。「我對工作一向非常認真，我要確保隊員能以認真踏實態度服務客戶。」

她稱，如要履行服務承諾，團隊需建立正向文化，包括有良好溝通、適時互相支持。這種友好甚至情同家人的關係，往往建基於團隊領導能否以身作則，樹立榜樣。「我是基督徒，信仰不時提醒我：『用愛心說誠實話』。本著這種處事原則，我一言一行會潛移默化影響團隊，共同成長。」

此外，公司設有清晰的系統架構，讓團隊成員各司其職，互相協調。「我們中國有句話，叫『無規矩不成方圓』，只要做人做事有準則、堅守原則，那麼你和成功不遠矣。」