在事業人生不同階段，我們皆可追求成長蛻變，在工作中實踐使命與意義，而今期4位受訪主角，正憑著勇於求變的精神，令事業成功轉型，成為周大福人壽「人生規劃師」，並在公司專業培訓支援和團隊領袖帶領下， 不但創下理想成績，更奪得「明日超新星大賞」殊榮。

周大福人壽首席營業總裁周詠姬（Eleonore）：健康．從心起步　活出豐盛人生

助理營業經理黃愛（Abby）：人生更豐盛　全因事業重新定位

從建築設計轉戰金融保險行業後，Abby覺得，工作帶來的價值感更強。以人為本的保險行業，不僅能幫助更多人，亦豐富了她的人生。「我入行至今雖僅1年多，收穫卻很豐富，期間遇到不少見識廣博的人士，與他們分享交流，不單激勵我為自己未來作出更佳規劃，亦把目標定得更遠更高。」Abby續說：「是人生規劃師這個全新工作定位，令我領略到，做人有所追求，才會活得精彩。」

不過，入行「從零開始」，需重新學習知識和技能，例如財稅、法規專業知識，以及銷售技巧等，都要重新建立，幸而公司投入大量資源，為新入行者提供完善培訓，而她印象最深刻的項目是「LEAP企業家發展計劃」。「計劃不單讓新入職者獲得適切專業培訓，例如認識集團產品、銷售及財務分析等訓練，亦會協助我們提升個人素養、建立個人品牌，培養領袖思維和風範，為未來發展打好根基。」

LEAP企業家發展計劃

Abby說，「LEAP企業家發展計劃」十分全面，除專業知識、心態、技能訓練，還舉辦一些別開生面的培訓活動，如她早前便有機會登上遊輪，參加在船上舉行的雞尾酒工作坊，可學習調製雞尾酒之餘，亦獲得實用又有趣的品酒小知識。「公司不時透過不同形式的活動，提升我們作為專業人士的素養與審美眼光，例如衣飾色彩搭配、妝容搭配交流活動，幫助我們提升專業形象。此外，公司亦透過MBTI性格測驗、九型人格分析，讓我們『知己知彼』，既認識個人性格，亦了解客戶特質，從而促進有效溝通。」

經多管齊下的學習與鍛鍊，加上默默努力，Abby入行未夠1年，已成功取得「百萬圓桌會」（MDRT）資格，並獲公司頒發「明日超新星大賞」。「這是一份可帶給我很強價值感的工作，既可以助人，亦能夠『助己』，不管是個人形象、專業知識，以至人生閱歷，我也因成為人生規劃師而得到很大提升。我特別感激團隊同事和經理，在我剛起步時給予很多幫助，甚至手把手地教導我，助我不斷改進。」她稱：「我將會以保險為終身事業，繼續助人助己。」

分區總監付瑩（Sabrina）：培育新星三大重點

身為團隊領導人，Sabrina表示當有新人加入時，只要落實以下三大要項，便能幫助新人早日成為新星，而Abby便是最佳例子。

1.差異化指導：團隊每位夥伴各有性格特質、背景、工作閱歷；因此應針對新人之差異，作出合適指導，因材施教，才可促進他們成長。

2.提供關鍵培訓：對公司來說，人生規劃師的專業度，永遠排在第一位。因此我們注重為新人提供不同類型的專業培訓，以便他們盡快深入認識公司品牌和產品，再輔以一系列關鍵培訓，包括銷售技能、客戶溝通技巧等，以協助沒有行業經驗的新鮮人，快速掌握所需知識和軟實力。

3.持續鼓勵：最重要一點是不斷鼓勵新人。對不少新人來說，入職頭數月是關鍵時期。做業務時難免遇到困難挫折，這時候，團隊領袖應勉勵他們：「每個新人都曾有類似經歷，只要堅持下去，保持行動力，相信自己可以做到，一定會有成果。」

Sabrina總結：「事實證明，團隊互相鼓勵與支持，加上專業培訓，永遠是邁向成功的原動力。」

高級財務策劃經理李旭怡（Emily）：培訓啟迪　讓我領略成功要訣

「這是一趟嶄新事業旅程，既充滿挑戰和突破，亦滿載得著與收穫。」Emily原本在四川成都從事城市規劃工作，前年透過「輸入內地人才計劃」來港，毅然轉換事業跑道，加入周大福人壽，成為人生規劃師團隊一員。

追求進步  不斷突破

事業轉型短短1年，Emily已創出耀眼成績，除取得「百萬圓桌會」（MDRT）資格外，亦獲公司頒發「明日超新星大賞」殊榮，而成功背後，是堅持不懈的努力，以及不斷突破自我。Emily坦言，初入行時確曾遇到不少挑戰。她舉例說：「工作模式跟以往很不同，工作既靈活具彈性，亦往往節奏急促，需要很強的自律與時間管理能力。初入行時，我必須適應並持續提升。」

Emily笑言，入行最大突破，在於「由內到外」的轉變。「我們需接觸不同背景的客戶，細心了解他們的需要，才能為他們策劃合適的保障方案，而根據MBTI性格測試分析，我偏向較為內向的I型，入行第一次見客時更感到十分緊張。之後我為自己許下承諾：一定要克服困難，勤於學習，追求進步。如想在事業上重塑自己，便要朝正確方向前進，拓闊能力。」

培訓啟發　邁向成功

為好好裝備自己，她既進修保險碩士課程，亦積極參與公司培訓活動。Emily說，有次參加公司舉行的「百萬圓桌衝刺」（MDRT Push）分享會，為她帶來莫大啟迪，領略成功要訣。「分享會邀請業內資深前輩，悉心為我們講解達到MDRT要求的竅門，例如怎樣一步步、踏踏實實地增加客戶量和業務，並親身分享個人成功經驗，令我獲益良多。」

Emily強調，事業順利轉型，亦有賴分區經理和團隊夥伴的支持。「經理會因應每位新人的情況，因材施教、悉心培育；團隊夥伴亦會無私分享經驗，交流專業知識和客戶溝通技巧，令我得著甚豐。」

展望將來，她希望繼續在MDRT取得佳績。「因這意味更多客戶可在人生不同階段獲得切身所需的保障，這亦是身為人生規劃師，期望達成的使命。」

分區經理叶劍語（Priscilla）：「敢想」、「敢做」　成就未來

Priscilla身為團隊領袖，一直見證著Emily的進步。「當她決心要做一件事時，便會坐言起行，而且成長速度快，這亦是我們建立團隊、招攬夥伴時的考量因素之一。」她認為，保險理財業可為不同背景的人帶來全新機遇，而成功關鍵在於精益求精，培養成長思維。「優秀人才必須經過琢磨方能成就，不會突然橫空出世。」

她續說，為協助年輕人規劃未來，公司去年9月推出「創想實驗室（CTF Life+）」計劃，期望藉著結合環境、社會及管治（ESG）專題比賽和實習項目，協助參與計劃的大學生培養創新思維和社會責任感，同時在公司導師帶領下，了解人生規劃師工作，以及金融服務業運作模式，為未來事業創造更多可能性。

Priscilla曾在有「銷售界奧斯卡」之稱的「傑出銷售專業大獎」（DSA）中奪得「Top 5」佳績，她寄語有志入行的人，只要懷著「敢想」和「敢做」的決心，成功非難事。「所謂『敢想』、『敢做』，意即你要有目標、有夢想，然後以行動力和執行力，將它實現。」

分行經理梁嘉樑（Alan）：選擇正確　是成功關鍵一步

Alan當年畢業於「雙一流」清華大學建築學院後，學以致用，在內地從事建築師20年，至2023年，他決定透過「高才通計劃」來港，展開人生新篇章，事業成長之路亦從此改道。「這是一個正確的選擇！」

初來港生活，他開始思量：如何為自己的積蓄保值、增值，同時為未來增添保障？他於是著手研究香港保險產品。「不知不覺間，我竟成了朋友眼中的『保險產品專家』。」他笑稱：「那麼，不如索性考取專業牌照入行，為自己和朋友提供理財服務。」2024年，他加入周大福人壽，正式成為人生規劃師。

Alan在建築界已有一定成就，是研究型技術專才，但對保險產品銷售和業務發展，卻沒太多經驗，而這亦是他入行面對一大挑戰。「有賴我們團隊總監Leo，願意無私地指導新人，把知識技巧和豐富經驗，毫無保留地傳授給我們，助我們克服挑戰，不斷進步。」

正確的選擇　可能比深耕更重要

憑著認真學習、努力付出，Alan入行短短半年，已獲得MDRT資格，並獲公司頒發「明日超新星大賞」殊榮。Alan強調，事業能快速成長，歸功於公司精闢培訓。「由團隊總監打造的『MDRT軍校』採用高標準培訓規格，教材均源自團隊成員的真實經驗，幫助我們掌握為客戶策劃保障方案的要訣。團隊前輩亦會指導我們如何分析客戶需求並提升溝通技巧。我很感謝團隊和公司提供的培訓平台，令我快速掌握公司產品優勢，結合客戶需求，在工作中不斷進步。」

Alan笑言，每當有人問他：「一位成功的人生規劃師，最重要的條件是甚麼？」他的答案是：「選擇對的合作團隊。」一向精於做研究的他，入行前曾仔細比較行內不同的發展機會，甚至進行線上線下會談，並撰寫了長達10頁紙、1萬多字的分析報告。最終，他選擇成為周大福人壽團隊一員。「事實證明，我的選擇非常正確。因優秀而注重協作精神的團隊，是有助新人快速成長之關鍵。」

Alan說，未來會持續學習，並希望建立自己的團隊，傳承知識經驗，為更多客戶提供更好的服務。「我相信，只要堅持這份信念，那取得MDRT、COT（超級會員）、TOT（頂級會員）榮譽，自然水到渠成。」

分行經理劉薇（Annie）：同心同行　產生1+1=11力量

Annie和Alan工作並肩作戰1年多，一直很欣賞他求知若渴的精神。她認為，如想事業不斷擴展，須抱有持續學習的態度，這種價值觀與她的團隊理念一致。「因此甄選隊員時，我們並不只著眼於學歷，雖然團隊不少成員來自頂尖學府，包括清華大學、哈佛大學，而熱愛藝術的我，亦曾獲全國舞蹈冠軍；然而，如要令團隊產生1+1=11的強大力量，彼此的思維模式、待人處事原則與抉擇標準皆需志同道合，這些素養與凝聚力密不可分，也是替客戶創造價值的關鍵。」

Annie說，近年保險行業發展蓬勃，知識技能專業程度不斷提升，有志入行者以虛懷若谷的心態，不斷提升自己，定可把握機遇。「而我的角色是協助新人盡快融入團隊，並按每一位的性格特質而制定成長路線，因材施教，助他們及早在事業上定位，成為如Alan一樣優秀的人生規劃師，幫助客戶培養正確理財概念和認知，讓客戶在人生不同階段獲得適切保障。」

高級財務策劃經理黎建軍（Ryan）：培訓 x 團隊支持　事業迅速起飛

Ryan在深圳經營電子產品配件生意，去年決定跨界發展，事業跨進保險理財領域，成為周大福人壽團隊一分子。入行短短半年左右，已取得MDRT資格，並獲公司頒發「明日超新星大賞」。Ryan說，能快速達成目標，有賴公司提供專業培訓，讓他熟悉產品特色，掌握客戶溝通要訣。「不論線上線下培訓，或是專家分享會，例如律師、醫生的專題講解，皆有助我們擴闊知識層面，提升專業度，這對新人來說十分重要。」

Ryan強調，初入行難免遇上挫折困難，而每當他有任何疑問或難題，團隊總監皆會即時回應，協助解難。「有時客戶未必清楚自己的需要，即使跟對方傾談數次，亦未必能得出明確方向，而總監幫助我一步步分析，應如何為對方講解正確理財觀念，本著關心的宗旨，協助對方為未來做好準備。雖然當下未能達成業務，但能看見客戶對人生規劃的理念有所改變，亦是十分有意義的事。」

這份工作是我的「啟蒙老師」

自從成為人生規劃師後，Ryan發現，這份工作不單讓他擴闊知識層面，豐富個人經歷，自己的處事方式也有所改變。

「我向來較為自我，若決定要做一件事，例如廠房開發產品，往往竭盡全力，不惜代價，然而擔當人生規劃師這個新角色，令我無論管理業務以至規劃人生，也有新啟示。」他舉例：「當投入金錢、精力及時間，去開發一件產品前，應先徹底了解清楚，並反覆求證，客戶是否的確對產品有需求？還是，只是我自己認為客戶想要這東西？如果盲目地做，最終只會浪費時間和資源。」

「現時做事，我會先確定可行目標，然後實幹，細心了解客戶需要，一步步與他們規劃未來，為人生不同階段制定合適保障方案。這樣就會事半功倍，做出理想成績。而工作初心只有一個，就是想令更多人、更多朋友，對保險產品的價值有正確認識，從而令人生有更佳保障。」

分區總監陳婉娜（Liliane）：適當培訓 + ABC宗旨 = 成功之道

Liliane在業內有逾20年經驗，她認為新入行者想邁向成功，培訓永遠是首要一步。「即使帶著一股熱誠來開創事業，若然對保險理財產品認知不足，又不懂如何發掘客戶需求，很快便會無以為繼，感到氣餒。」她稱：「所以我經常強調，先建立自己的專業度，才去會見客戶。」

勤於學習只是「成功秘笈」基本功，Liliane表示，更重要的始終是心態。以她多年來觀察所得，以下這類「有心人」，通常較易取得成功。

．責任心：有責任感的人會站在客戶立場，為對方設想，而不會做成客戶業務後便「無影無蹤」。所以，責任心是與客戶建立長遠關係的關鍵。

．關心：人生規劃師要以真誠態度，關注客戶在不同人生階段的轉變和需要，為他們提供「度身訂製」的服務。Liliane對「關心」之重視程度，可從其團隊名稱「ABC」（意即Always Be Caring）反映出來。為了實踐這理念，隊員不單關心客戶，兼且關心社群，透過定期舉辦不同活動，幫助基層孩子認識及管理「財商」，期望在中斷跨代貧窮問題上，出一分力。

「我們的隊員Ryan，正是擁有上述特質的『有心人』，加上他為人聰明，樂於學習，所以很快便能打穩基礎，讓事業起飛。」Liliane稱。