一個轉型的決定，可讓你踏進全新事業領域，在工作中實踐不一樣的意義和價值，正如今期3位受訪行業新星，憑著積極求變、擁抱學習的精神，成為周大福人壽的「人生規劃師」。在公司專業培訓和團隊領袖帶領下，他們不僅開創新的事業歷程，更奪得「明日超新星大賞」殊榮。

財務策劃經理 張穎琪（Ivy）：將心比心　以專業真誠守護家庭

「入行兩年，我發現保險不僅是一份產品或儲蓄工具，更是專業的風險管理概念。重點在於協助客戶提前規劃保障，確保家庭面對突發狀況時，生活節奏不輕易被打亂。」Ivy分享她加入周大福人壽後的深刻體會。她曾於銀行業工作多年，主要服務企業客戶，具金融專業背景，後因照顧子女而離開工作。隨著孩子漸長，她選擇重新出發，開啟事業轉型路。

從銀行轉戰保險　延續專業優勢

Ivy直言，她一直都很相信保險，自大學畢業投身社會便為自己買了保險，這份信任也讓她轉行後能迅速投入角色。她認為，沒有任何單一工具適用於所有人，真正的規劃應是不同元素的組合，並根據客戶不同階段調整。「每個家庭在不同階段的需求都不同，真正的專業是能根據客戶實際狀況，持續進行精準分析與調整。」

然而，跨行業轉型難免面臨挑戰。Ivy感激公司提供完善配套支援。「除了產品知識培訓，公司更邀請醫生分享最新醫療科技與開支資訊，讓我們制定保障規劃建議時具備數據支持。公司亦開辦AI課程，教導我們利用新科技分析產品優勢，大大提升工作效率，讓我們能更專注於與客戶深度溝通。而經理Susanna也分享豐富經驗，助我審視規劃方案，確保能為客戶提供全面保障。」

以誠待人　建立深厚連結

Ivy入行短短兩年便獲得MDRT（百萬圓桌會）資格，並贏得公司「明日超新星大賞」。事業旅程中，最難忘是一段因「買洗頭水」而結下的緣分。「有次在藥房買洗頭水時結識在那裡工作的一位女士，起初只是點頭之交。後來大家聊得投緣，她感受到我的親和力，在得知我做人生規劃師後便主動邀請我為她檢視現有保單。」Ivy以專業角度分析對方需要，這份貼心服務贏得信任，對方其後更介紹她的兒子成為客戶。「這讓我更加堅信，『將心比心、以誠待人』是事業核心基石。」

分行經理 馬詠珊（Susanna）：以身作則　育才看重3特質

作為團隊領導人，Susanna一直是Ivy成長路上的堅實後盾。她說，揀選團隊成員時特別看重3項特質：人品、態度和性格。「人品決定你對客戶的誠信和責任感；學習態度決定你能否適應快速的市場變化、與時並進；而正因這份職業自由度極高，自律自然成為了能否成功的關鍵。」

多元計劃　助新人攀登高峰

Susanna指出，公司非常重視人才培訓，例如有「LEAP企業家發展計劃」為同事提供發展藍圖、「NEXTGen新星總監計劃」為公司培育未來總監人才。「我與Ivy更一同參與了『MDRT Buddy Program』。我們在過去一年互相鼓勵、共同奮鬥，並在今年（2026年）雙雙達成MDRT目標。」

因材施教　打造快樂團隊

談及管理心得，Susanna強調「因材施教」和「以身作則」的重要性。她將團隊成員劃分為不同類型，並給予指導：「對於能力強的隊友，我會鼓勵他們將優勢轉化為行動力並追求卓越。對於信心不足的新人，我會多陪他們做演練（role play），增加自信和演說技巧等。」她亦為團隊新成員提供一對一指導（coaching），助他們訂立短期目標計劃；而團隊每周也設有聚會，以激勵大家做好業績，並定期舉辦慶功或旅遊活動，營造開心團隊氛圍。「我希望每位隊友不僅能達成事業目標，更能透過這份助人的工作找到人生價值。」

分行經理 李爽（Sophia）：一切源於信任

「去年決定加入周大福人壽，對我而言並非偶然，而是源於與周大福品牌的深厚緣分，令我對品牌有著信任與情感。」Sophia曾在中國內地任職世界500強企業，負責培訓及管理工作，後轉職互聯網公司擔任業務發展負責人，因丈夫事業重心遷移至香港，她亦來港並重新規劃職業方向。

與品牌的深厚緣分

雖然Sophia具備培訓和業務發展經驗，但並無保險理財背景，初入行面對不少挑戰。「對保險產品了解未夠透徹，未能快速準確回應客戶疑問。幸而公司提供全方位培訓，助我克服挑戰。」

e-Learning高效學習

本身為培訓架構專家的Sophia，對公司培訓系統讚譽有加。「從產品知識、銷售技巧，以至理賠服務，每一環節均有專業導師親身指導，而公司的e-Learning體系更提供全面資訊，讓我隨時隨地學習。遇有難題時，團隊前輩更毫無保留分享經驗，進一步堅定我在事業上深耕的決心。」

事業途上，較難忘是有次與舊上司相聚，剛巧她正想為人生下一階段作規劃。「由產品選擇到製作簡報，我皆做了周詳準備，為她制定適切保障方案。她聽完我講解後覺得很驚訝，表示短短一年未見，我已成為專業人生規劃師。」

「因為相信，所以相信」

在工作過程中，她領略一個道理：「因為相信，所以相信」。「客戶相信我會站在他們角度設想，而我之所以有信心向他們推薦周大福人壽，正源於我對品牌的信任，相信其穩健實力、透明條款及貼心服務。我從未刻意推銷，只將產品優勢、服務細節，結合客戶需求如實分享，以專業消除他們疑慮，以真誠服務回應他們信任。」

Sophia入行1年已取得MDRT資格，並獲公司頒發「明日超新星大賞」。事業轉型路上，她要感激公司栽培和家人的支持。「尤其丈夫一直支持我。他常常說，一份有溫度、有價值的事業值得全力以赴，而周大福人壽這個具底蘊與信譽的平台，值得我長遠發展。」

分區總監 沈國鵬：3類人才開創事業

Sophia的團隊領導人沈國鵬指出，人生規劃師團隊能容納不同背景人士，以下3類型人才亦適合入行開創事業：

專業型人才：擁有一技之長，再將自身專業與保險連結，創造機會。

連結型人才：能連結各類資源，善用不同專業，回應客戶需求。

服務型人才：能熱心細心做好各類服務，從而達成一定的業務量。

「Sophia本身便是專業人士，擁有管理和專業服務經驗，入行後積極提升知識，亦發揮其資源整合和引流能力，再配合我和區域領頭人林忠成博士的資源和能力，為準客戶提供多元服務。」他說，事業成功不一定是賺很多錢，如能在工作助己助人，實踐意義，並從中獲得滿足感與喜悅，亦是成功的重要一環。「在團隊分工協作中找到自身定位，實現開心快樂平衡的價值。」

分區經理 黎慧君（Mandy）：真誠為客設想　邁向成功

「入行兩年，我深刻體會到，協助客戶規劃人生，最重要是帶著一份出於真誠的初心，加上細心了解、專業分析，為客戶設想。」常面帶笑容的Mandy，分享加入周大福人壽的體驗和得著。她曾在中國內地從事銷售工作，後因照顧家庭而離開崗位，來港後重覓事業方向。「我為人較踏實和誠懇，希望做一些能幫助別人的事，而人生規劃師正可讓我一展理想。」

然而，入行後她卻面對不少挑戰。Mandy坦言，她過往從未接觸過保險理財行業，除要重新學習專業知識，也要掌握與客戶溝通的竅門。「初入行確實感到有些迷茫，不知如何開展業務。」幸而公司提供完善培訓，助她打好事業根基。「除了專為新人而設的訓練，團隊每周也有產品知識培訓，促進新人持續成長。」

Mandy強調，她能重新建立事業舞台，實有賴公司團隊支持，尤其經理悉心指導。「很記得有次經理與我一同會見客戶，她親身示範如何了解客戶人生不同階段需要，從而制定適切保障方案。這讓我切身體會到，只要待客以誠、為對方設想，工作自會取得成效。」其後逐步調整心態與步伐，工作漸入佳境，入行第二年已取得MDRT佳績，並獲公司頒發「明日超新星大賞」。「我要感謝團隊同事全力協助、一路扶持，成就了今天的我。我覺得公司最大優勢，正是這份堅實的支持和團隊氛圍，加上公司品牌良好的信譽口碑，令我工作更得心應手。」

Mandy說，工作最可貴之處，在於與客戶之間建立信任 。「每當客戶說，之所以把人生規劃和保障交託給我，就是因為信任我和公司，這種被信任的感覺正是我最大動力，推動我不斷向前。」展望未來，Mandy期望繼續以初心做好人生規劃師角色。「保持誠懇和踏實的態度，不斷學習提升自己，用心服務好每位客戶，不負公司栽培和客戶信任。」

高級分區經理 鄒靜（Annie）：建團隊3要素

Annie身為團隊領導，一直見證Mandy不斷進步，她說：「我從Mandy身上看到很多成功特質，如做事踏實勤奮，推動自己不斷進步。此外，公司提供多元化培訓，對新人成長亦至關重要，除協助新人考取專業資格、增進產品知識和溝通技巧等，還舉辦各類活動，如退休規劃講座、親子工作坊等，讓同事在輕鬆氛圍下與客戶交流。」

至於建立團隊要素，她歸納出3點：「 第一是『幫人』，而不是管人，要幫助新人突破自己，尤其達成第一宗業務，踏出成功第一步。第二是『借力』，善用公司各部門資源，如金融人才發展中心、市場部等，促進同事發展。第三是『言傳身教』，管理者本身要勤奮學習，以身作則，用行動感染成員。」

她亦會按新人個性給予不同幫助：「若同事屬學習型，即有較強學習能力，能快速掌握專業知識，惟客戶溝通能力稍遜，我會與他們一同會見客戶，助他們突破心理關口。如果是行動型，即有較強行動力，但專業知識有待改善，我會鼓勵他們仔細研究產品，強化精準分析客戶需求的能力。至於心態型，需提升心理質素和抗逆能力，我會強調平常心和保險助人本質，助他們調整心態，達致成功。」