對周大福人壽「人生規劃師」而言，工作並非純粹的產品銷售，而是協助客戶規劃人生的歷程。而憑藉周大福集團生態圈資源，人生規劃師更享有獨特優勢，為客戶在人生不同階段提供跨界增值服務。今期邀請四位優才經理會頂尖會員，分享團隊的成功要訣。

首席營業總裁周詠姬(Eleonore)

讓人生規劃師  實踐「我的志願」

周大福人壽緊扣集團生態圈優勢，四十多年來以多元化理財方案及健康保障，陪伴客戶走過每個人生階段。守護每個《我的志願》的同時，亦讓每位人生規劃師實踐理想。Eleonore指出，周大福人壽致力打造人才庫，投放大量資源於招募與培訓，除設立全週期培訓體系，協助人生規劃師全方位提升專業度與管理力，亦積極應用AI科技於人才招募及發展策略中。

Eleonore指出，為配合業務發展，公司致力吸納更多年輕人才加入人生規劃師行列，實踐「我的志願」。「公司提供專業平台與穩健發展環境，讓人才得以安心深耕、長期累積、走得更遠。」此外，公司不同團隊亦傳承孕育人才的文化，正如今期四位受訪團隊領導人，建立積極正向文化，以培育人才為己任，讓每位成員發揮所長，在事業旅途上持續成長進步。

高級區域總監邢磊(Leo)

對Leo來說，成功的一大要素，是加入重視人才的公司和具戰略優勢的平台。來自中國內地的他原本在香港銀行從事IT工作，約十年前毅然轉戰保險業，希望尋求事業突破。「在銀行受事業天花板所限，難更進一步，故轉投保險，因這行業的業績無上限，能者闖高峰。」

他其後加入一家保險公司，並晉升區域總監。2021年疫情期間，決定加盟周大福人壽，事業再迎重大突破。Leo現時帶領140人團隊，他形容當時加入公司是事業上的戰略轉型，事前曾深入研究環球保險業趨勢，發現保險公司並非單靠產品取勝，關鍵優勢在於能為客戶提供綜合增值服務。 

大灣區人才網絡優勢

「周大福人壽正正結合集團雄厚業務資源，建立獨特的生態圈，涵蓋珠寶、酒店、金融、醫療、教育、文化娛樂，以至體育盛事等，為客戶提供超越保險的綜合服務體驗。公司亦定期舉辦理財講座、珠寶鑑賞及名人分享會等活動，讓客戶在規劃財富之餘，有更豐富的生活體驗。」 Leo說，集團強大生態圈和大灣區網絡，亦為人才招募帶來一大助力。「在公司安排下，我們曾到不同大學舉辦職業講座，與學生分享人生規劃師事業方向。這些大學均是『高才通計劃』認可院校，學生對來港發展甚感興趣。我們能走進中國內地高等學府，既可助年輕人擴闊事業視野，亦有助公司吸納人才。」

此外，科技亦是團隊成功的關鍵。Leo說，團隊積極擁抱科技，善用AI建立完善培訓系統和資料庫，為隊員提供全天候支援。團隊亦透過公司的系統及應用程式支援，提升服務效率和客戶體驗。「我們定期舉辦分享會，讓隊員分享案例和經驗，共同成長。」Leo說，入行如想成功，除了自律、進取，還要選對公司、選對平台。

區域總監林絢琛(Michael)

由教育界轉到人生規劃師，Michael一直致力培育人才。他曾在大學任教十多年，亦有經營信託、審計等業務。他曾研究人口老化和經濟不確定性的問題，發現社會對風險管理的需求日增，於是開始考慮轉型投身理財策劃行列。「加上2019年做了一次大手術，讓我切身體會保險規劃的重要性，並希望日後可幫助更多人做好財富及風險管理，於是決定入行。」

客戶連結更深更廣

Michael說，後來決定加盟周大福人壽，皆因認同集團「生態圈」和公司「開創保險新價值」理念。「集團擁有龐大且靈活的產業生態圈，涵蓋珠寶、醫療、教育、酒店、地產等多元業務。這些資源不僅為客戶提供優質增值服務，更讓我們與客戶更深更廣的連結。因此，新人加入我們，不只是加入一間保險公司，而是走進一個能令他們開闊眼界、作長遠發展的生態圈。」

他續說，團隊招募人才理念是「以人為本，順勢而為」。「先了解新人專長和志向，再提供支援和發展機會，並透過『傳‧幫‧帶』方式，即是傳授專業知識、幫助新人、帶領他們快速融入團隊，達致『聯合賦能』，令新人穩健成長。」

招募人才，他最難忘一次「重返校園」經歷。「公司與多所大學建立合作關係，我們曾到廈門大學舉辦職業講座，講解人生規劃師事業發展，學生反應非常踴躍，可見集團品牌深入民心。」 身為團隊領導，工作最滿足之處，是見證成員成長。「他們從初入行時面對困難挑戰，到逐漸掌握專業技能、建立自信，繼而能夠獨當一面，協助客戶規劃人生，每一階段取得的進步，都令我動容。能陪伴同事突破自我、實現目標，正是事業最大成就。」

分區經理徐晶瑩(Michelle)

Michelle本身亦深深體會到公司重視人才的承諾。她十多年前以專才身分來港，從事企業併購（M&A）工作，其後轉換事業跑道，加入周大福人壽，成為人生規劃師，現已成為分區經理，帶領團隊發展。她指出，公司吸引人才一大優勢，在於致力投資培訓，不遺餘力培育人才，像今年初她便獲公司推薦，前往北京清華大學參加領導力及管理培訓課程，這是她職業生涯最難忘的學習體驗。

培訓成就專業

「我們一連三天到清華大學上課，課程由頂尖教授授課，內容涵蓋MBA課程精華，讓我不單可精進領導能力，亦掌握博弈論和管理方法，令策略思維邁向更高層次，對分析問題、制訂策略及有效決策大有幫助。」她稱：「這些知識不僅適用於帶領團隊，並可應用於人生規劃。所以公司致力栽培團隊、協助客戶規劃未來人生，同時也推動我們持續成長。」

Michelle說，團隊不少成員擁有高學歷背景，入行前為專業人士或企業管理人，而公司及團隊的培訓能助他們快速融入行業，達致「精準賦能」的效果。「不只有產品知識培訓，還有宏觀經濟分析，以至環球市場投資動態等內容，讓我們在協助客戶規劃人生時，能作出專業、精闢的分析，這亦是我們的獨特優勢之一。」她續說，團隊亦會按新人的背景和發展目標，提供充足支援，讓他們發揮所長。

她強調，人生規劃師不只是一份工作，更是一份重要使命，協助客戶籌劃未來。「所以我們要持續學習，不斷進步，相信自己、提升自己、綻放自己，才能成就更美好的未來。」

行政區域總監劉家駒(Apollo)

成功關鍵在心態

 Apollo加入公司三十多年，不單一手建立團隊，更親自提攜後輩，向他們傳授工作經驗和要訣。每年皆在「百萬圓桌」（MDRT）榜上有名的他，成功背後是一個「獅子山下拼搏」故事。當年高中畢業後，他沒有如其他同學一樣，投身熱門的銀行業，而是選擇裝修工作，並由基層做起，憑實幹一步步創立自己的公司。在迎來「三十而立」那年，毅然開創另一片藍海。「我發現保險業前景更加穩固，因每人在不同人生階段也有保障的需要，於是決定入行由零開始。」

憑著決心與努力，入行後他很快獲得MDRT殊榮，並開始建立團隊。「不論做任何事，心態永遠最重要，尤其面對困難挑戰，必須堅持努力，並對自己保持高要求，才會成功。」因此，他揀選人才時亦特別看重心態。「不應抱打工心態，要當工作是自己的業務，具拼搏精神，勇於超越自己，邁向高峰。」

全週期培訓體系

Apollo說，目前團隊新舊兼容，除了資深成員，也有青壯一輩。團隊為每位新人提供完善訓練，他更會親自分享經驗。此外，公司亦提供全週期培訓體系，涵蓋新人入行基礎課程，以及為不同職級人生規劃師與經理而設的進階培訓課程，配合不同發展階段需要，助力事業持續成長。Apollo強調，隨著集團業務生態圈不斷發展，他和團隊為客戶提供的服務和支援，亦延伸至酒店、零售、醫療等生活層面。「這意味初入行者的機遇也更廣闊，能陪伴客戶全面規劃人生。」

事業最難忘經歷，是三十多年前首次到美國出席MDRT年會，見證「一山還有一山高」的盛大場面，推動他不斷向前。如今連續37年獲MDRT榮譽的他，已為自己訂立更高目標 ── 向「半世紀百萬圓桌會員」進發。