在事業不同階段，也會迎來新轉變。如想尋求突破，甚或事業轉型，往往需要求變的決心和勇氣，正如今期5位受訪行業新星，憑著開創精神，跨進全新的領域，踏上「人生規劃師」之路。在公司專業培訓和團隊領袖帶領下，他們不單體現全新的工作意義和價值，更創下驕人成績，並奪得「明日超新星大賞」殊榮。這份對專業的堅持與創新精神，不僅是個人晉升的基石，更是回饋社會的核心動力。為了將這份改變的力量從個人延伸至整個社會，周大福人壽透過「CTF Life⁺周大福人壽．創想實驗室」連結年輕人才與社會需要，以「財務賦權．世代守護」為主題，邀請全港大專生圍繞跨代家庭、弱勢社群及未來風險，運用創新思維重塑保障邊界，踐行「普惠賦權」理念，將創意化作守護社會的力量。

營業經理 黃玉華（Aleen）：團隊智慧達致成功

「每當團隊有問題要解決，來自不同領域的成員，如會計師、律師、醫生等，都不分你我，踴躍解難。這種充滿愛的團隊精神，對新人幫助很大。」

她尤記得，有次要協助客戶處理銀行帳戶問題。由於時間緊迫，她和客戶難免焦急，後來靠團隊各人群策群力，包括後勤同事通力合作，令事情順利完成。她指出，處理風險管理或面對高淨值客戶時，靠著團隊集體智慧衍生的協同力量，有助突破個人盲點，令考慮更周全。

事業轉型另一收穫，是知識不斷增長。「我們協助客戶規劃人生，從理財、醫療、法律到教育等知識都要掌握。我小時候，父母已替我投保，令我對保險早有認知，而入行後發覺保險真的大有學問。所以投身人生規劃師是助人兼助己呢。」

分行經理 陳學政（Jacky）：以助人為理念

Jacky於2024年底加入周大福人壽，短短一年內已取得MDRT（百萬圓桌會）資格，並獲「明日超新星大賞」。他曾於中國內地保險公司工作8年，先後負責投資和審計等職務，惟銷售經驗較少，故來港開展新事業時遇到一定挑戰。

「有賴團隊的正向文化，令我很快適應新環境。透過與隊員交流，參加團隊訓練活動，對我的工作產生潛移默化的影響。」他稱：「最明顯事例，是我過往不太願意在眾人面前多說話，但現在我會在一些活動中擔當主持角色。」

Jacky說，入行不斷學習進步，除有賴公司完善培訓，亦多得團隊領導人無私指導，像分區總監Sabrina無論專業知識和敬業精神等方面，都是團隊好榜樣。「若日後有機會帶領新人，我也會效法Sabrina，言傳身教，將保險意義薪火相傳。對我而言，工作最大意義在於以大愛情操和責任感，助客戶獲得合適保障，而入行最大得著不僅是取得理想業績，更是能從專業角度協助身邊的人制定合適人生目標，得到長遠保障。這亦是我心目中成功的一大標準。」

分區總監 付瑩（Sabrina）：新人成長三要點

一向致力發展人才的Sabrina認為，新人如想加快成長，要留意三大要點，一步步達致成功。

自律主動

保險業工作靈活彈性，多沒固定上班時間，所以往往需要很強的自律性。為保持主動積極，Sabrina建議每天早上開始工作前，不妨觀看一些勵志短片，提升能量，令工作愈做愈起勁。

了解優勢

即使剛起步的新人，也有其過人之處，應充分了解和利用自身優點。Sabrina說，以Aleen為例，她做事細心、組織和邏輯力強；而Jacky為人可靠、人脈甚廣，這些都是工作優勢。只要發揮特質，不斷自我提升，成功指日可待。

不斷堅持

從事保險工作，「堅持」很重要，同時要持續不懈地學習，尤其現今科技發達，客戶本身或已掌握很多資訊，所以人生規劃師定要不停優化專業水準，才會受人信賴，開創成績。

財務策劃經理 鄒煒婷（Wei Ting）：以心相交　成其久遠

「人生規劃師的工作是一場馬拉松，而非百米衝刺。只要堅持以專業為基石，以真誠為根本，這份事業不僅能成就自我，更可得到客戶代代傳承的信任，一起走得更遠更穩。」本身為金融專才的鄒煒婷說，成為人生規劃師，是職涯不斷「疊加」的過程。她當年在澳洲的大學修畢會計與金融專業後，前往新加坡會計師樓深耕5年並取得註冊會計師資格；其後回國繼續在金融業打拼，協助管理中國內地公司在香港的資產配置。「這段經歷讓我得以扎根香港，深入了解本地金融環境和相關規則，為事業轉型播下種子。」

嚴謹思維鑽研產品

她前年以「高才通」計劃來港，並加入周大福人壽的人生規劃師行列。鄒煒婷笑言，自己是個典型目標導向型的人，會以嚴謹思維探究事物背後邏輯。「要麼不做，要做便要做到極致。我把這種精神帶到人生規劃師工作中，鑽研每種產品背後的資產結構、現金流和稅務邏輯等，再因應客戶需要而建議合適產品。」

「然而，初入行時遇到一些困難和挑戰，幸而得到公司團隊全面支援和培訓，讓我高效學習，成功由專業會計師轉型為全方位人生規劃師。」她特別提到，除了公司的專業培訓，團隊領導人黃進展（Jeans）循循善誘的指導，也是她事業快速成長關鍵。「尤其初加入時，我一想到甚麼問題，便馬上發信息給Jeans，而他會鉅細無遺地為我講解，是我轉型堅實後盾。」

高效「有愛」的團隊

她續說，公司團隊不單高效，而且「有愛」。「團隊成員會互相幫助，我從沒感到孤軍作戰。Jeans更親力親為，與我一同分析客戶需要，而團隊秘書更為我們準備資料和文件，讓我們無後顧之憂，高效完成業務。」

鄒煒婷說，身為人生規劃師，除具備專業知識，亦要以誠為重，為客戶設想。「有位客戶對保險存有誤解，而且偏好高風險投資。我慢慢為他分享人生規劃理念，講解為何要為人生做好安全穩健的配置，萬一遇到突發事情，都可令自己和家人得到更大保障。客戶對此有更清晰認知，開始接受我的建議。」

入行短短兩年，已創下驕人成績，取得MDRT資格之餘，亦獲公司頒發「明日超新星大賞」殊榮。「我始終堅信『以心相交，成其久遠』，未來我會繼續全力以赴，希望能像Jeans一樣，在行業深耕20年，甚至更久。」

高級分區經理 黃進展（Jeans）：用心建長遠

Jeans是鄒煒婷的團隊領導人，在行業深耕逾20年，他認為人生規劃師需以真誠和誠信為重。「客戶把健康保障和人生規劃交託給我們，我們肩負起十分重要的責任，工作絕非追求短期利益，而是用心為客戶設想，盡心為他們服務，這樣才能建立長遠關係和信任。鄒煒婷用心鑽研每種產品的精髓，就是希望為客戶揀選合適保障方案，更好地幫助他們。」

Jeans指出，若要達致成功，團隊協作亦十分重要。「我們團隊便設立了知識庫和工具箱，與團隊所有成員分享，另設有支援小組提供行政支援，讓同事工作更順暢，而我則會因材施教，按同事特質和專長，拓展不同的客戶群和業務，各展所長、百花齊放。」

聯席財富管理經理 張琛（Alex）：從客戶視角出發　規劃人生

「身為人生規劃師，要懂得從客戶角度出發，了解他們真正需要，並讓他們真切意識到，產品可如何幫助他們規劃人生。」Alex早年畢業於上海交通大學電力學院，在中國內地從事資訊科技工作逾10年，去年來港發展第二事業，成為周大福人壽團隊一員。「太太一向十分認同保險理念，而香港是國際金融中心，保險業發展蓬勃，加上公司團隊領導人Leo是我的大學同學，令我更有信心入行。」

培訓成就第二專業

Alex說，儘管昔日在IT業累積了軟件產品營銷經驗，事業轉型後仍面對不少新挑戰，因以往主要從事B2B（企業對企業）業務，而轉型後變為B2C （企業對消費者），無論工作模式和要求都大不相同。「幸而公司提供完善培訓，助我考取行內專業資格，而團隊每週也設有學習活動，同事會分享真實經驗和個案，而上司則會給予我們意見和回饋，讓我不斷深化知識技巧，掌握與客戶溝通的要點，只要願意學習，每週也有進步。」

關鍵在於信任

Alex強調，如要成為出色的人生規劃師，必須懂得以「客戶的視角」考慮事情，這與團隊領導人Leo所寫《信任銷售》一書的理念，一脈相承。「每位客戶的人生階段、心態，以至自身和家庭需要皆有所不同，就如Leo在書中指出，我們要從客戶視角出發，為他們作全盤考慮，這樣才能建立信任，讓客戶放心把人生規劃的工作交託給我們。」

這份深刻體會，源於一次難忘工作經歷。Alex說，有次一位年輕客戶欲購買保險，並得到家人的資助，客戶起初態度積極，後來卻有點猶豫。「我跟客戶進一步溝通，發現對方有其他考量，他感到家人年紀漸長，比起他更需要保障，擔心媽媽日後假如生病卻沒足夠保障怎辦呢，所以猶豫不決。」Alex說，他為客戶作全盤考慮，建議客戶以原有金額購買兩份保險，一份給他自己，一份給家人，正切合客戶需要。

入職短短1年，不單得到客戶信任，更獲得MDRT資格。他期望繼續以信任為本，協助更多客戶規劃人生。

高級區域總監 邢磊（Leo）：「KASH」成功法則

Leo投身保險業超過15年，是團隊成員的學習榜樣，他說揀選團隊成員時，特別看重兩個特質。「第一是要有很強的自我推動力，其次擁有良好的學習能力，能推動自己不斷進步。」

他認為，如想在行業闖出一片天，成功秘訣在於「KASH」。「K是knowledge，即是掌握足夠的專業知識；A是attitude，即具備良好心態，致力尋找滿足客戶真正需要的產品；S是skills，即是能換位思考的溝通能力；而H是habit，即是建立規律的工作習慣。這是一場常規賽，每天要有固定工作習慣，如至少聯絡3名客戶等，才能一步步達成目標，而不是靠年底衝刺時期望有一、兩張大單去實現年度目標。」

Leo還將經驗總結成書，出版著作《信任銷售》，分享如何與客戶快速建立信任、分析客戶需要，為團隊成員帶來啟發。

助理營業經理 張文利（Winnie）：人生規劃師　事業新開始

2023年轉換事業跑道前，Winnie在服裝設計界做得有聲有色，其作品廣得客戶垂青，而她本人亦是時尚活動常客。後來從設計轉投保險業，並由中國內地來到香港，開展事業、人生新階段。「 3年前作出這決定前，我其實掙扎了好一段時間。畢竟要離開自己扎根多年的海南，來到環境、行業、朋友圈子和工作團隊都截然不同的香港，並轉換至全新的職業跑道，確實是一個重大的人生決定。」她笑言，當時很多人都不相信她會有如此大的轉變。

充滿人情味的團隊支援

雖然一切皆要重新開始，但Winnie昂首闊步開創前路，入行大半年已達到業界的成功指標，晉身MDRT會員，她謙稱：「運氣使然，一路上有貴人相助。」

她回想，由入職那天起，不論是團隊總監、直屬經理，以至團隊秘書和年輕的「保二代」同事，一直都熱誠地指導她，不單助她掌握工作知識技能，也教曉她香港生活「小貼士」。這份充滿人情味的支援和團隊精神，加上公司為新人提供的專業培訓，令她事業快速成長，並獲公司「明日超新星大賞」。

事業新使命和意義

Winnie認為，MDRT、超新星等殊榮，對她固然甚具鼓舞性，但轉型以來最大收穫，是擔任「人生規劃師」這角色，讓她可接觸全新事業領域，不再像過往工作那樣，只顧獨自埋首設計和管理業務。

「在新工作角色上，累積的專業知識多了，自信亦隨之而增加。一直較為內向的我，現在很善於與別人溝通，跟從前變化很大，這是我個人成長的重大歷程。」

Winnie續稱：「所以我決意，在保險行業作長遠發展，而實現目標首要事情，是持續提升專業水平，因為『要做事，先做人』，所以要不斷自我增值，深化知識和技能，才能切實幫助別人，達成『人生規劃師』核心使命：在客戶人生旅程中，提供專業的匠心規劃。」

Winnie笑言，身邊不少已退休的舊同學和朋友，都對她能開展精彩事業下半場，感到羨慕。她亦感恩能成功轉型，能拓闊專業領域及思維模式。「更可喜的是，在日常工作中找到更深遠的價值和意義。」

高級分行經理 林方淳（Liza）：專業三大特質

身為Winnie的團隊領導人，Liza認為入行如想成功，須具備以下三大特質。

持續學習

保險理財產品日新月異，人生規劃師須抱終身學習心態，定期接受培訓、上課、聽講座，提升專業知識是成功重要基石。

不怕失敗

即使擁有過人才智，但如欠缺毅力和能接受失敗的情商，恐怕與成功仍有一段距離。尤其初入行者，嘗過失敗滋味，反而可從中學習，鍛鍊EQ及抗壓能力。

放膽嘗試

每位新人起步，都有信心不足的時候。正如Winnie雖已有豐富社會經驗和人脈，但剛轉型時亦遇到挑戰，而她放膽踏前一步，作出具體行動，取得理想成績。

「成功關鍵還取決於你是否熱愛行業，能站在客戶立場思考，並重視團隊精神。」Liza續稱：「若團隊成員每天工作時都仿如置身充滿愛的家庭、互相關心，他們才會一起快速成長。這亦是我帶領團隊時，極為推崇和注重的文化之一。」